Premium Collection by Credemvita
Premium Collection by Credemvita, assicurazione di tipo unit-linked, a vita intera ed a premi liberi.
Vantaggi
PERSONALIZZAZIONE
Un ampio e diversificato paniere di Fondi a disposizione (OICR, con ampia prevalenza di ETF), per definire la propria asset allocation in base alla propria propensione al rischio e agli obiettivi di investimento
MONITORAGGIO
Analisi quantitative e qualitative relative all’investimento effettuato, grazie al Servizio di gestione attuato da Credemvita, avvalendosi anche delle competenze in termini di advisory finanziaria presenti nel Gruppo Credem
OTTIMIZZAZIONE
Ottimizzazione dell’asset allocation e mitigazione del “rischio mercato”, mediante i servizi opzionali STOP LOSS ed INVEST PLAN
CEDOLA
Liquidazione periodica di importi generata da disinvestimenti di quote, mediante il servizio opzionale CEDOLA PERIODICA
FLESSIBILITÀ
Possibilità di disinvestire parzialmente o totalmente quanto investito in qualsiasi momento, a partire dal primo mese successivo all’investimento
PIANIFICAZIONE SUCCESSORIA
Possibilità di nominare liberamente uno o più beneficiari, anche minorenni, e modificarli in qualsiasi momento.
VANTAGGI FISCALI
Tassazione sulle plusvalenze applicata solo in sede di liquidazione del contratto e non operante in caso di passaggio da un fondo ad un altro (switch). I beneficiari ricevono un capitale completamente esente da imposte di successione in quanto non rientra nell’asse ereditario.
SOSTENIBILITA’
Possibilità di investire i premi anche in OICR/ETF che si qualificano come prodotti finanziari che promuovono caratteristiche ambientali o sociali, o che hanno come obiettivo investimenti sostenibili ai sensi dell’art. 8 o 9 del Regolamento Europeo sull’informativa di sostenibilità (SFDR).
Premium Collection by Credemvita è una polizza assicurativa UNIT LINKED (Ramo III) che offre la possibilità di investire in OICR (ETF e Fondi comuni di investimento\comparti di SICAV) appositamente selezionati nell’ambito dell’offerta dei principali gestori internazionali, consentendo l’ingresso nei mercati finanziari con la massima flessibilità e cogliendo al contempo i vantaggi tipici di un prodotto assicurativo.
Il prodotto si avvale del Servizio di gestione effettuato da Credemvita con l’obiettivo di fornire un presidio qualitativo e quantitativo sul “paniere” degli strumenti disponibili e sull’investimento effettuato dal Contraente.
Sarà inoltre possibile scegliere tra 4 Servizi Opzionali realizzati da Credemvita:
- STOP LOSS, per il monitoraggio dell’investimento e contenimento dell’eventuale perdita in momenti di trend negativo del mercato attraverso il trasferimento automatico dell'intero controvalore della polizza nel "Fondo Monetario target”;
- INVEST PLAN, per un trasferimento graduale degli importi investiti, dal "Fondo Monetario Target” verso i Fondi esterni scelti dal Contraente, mediante un piano di operazioni programmate;
- CEDOLA PERIODICA, per ottenere una liquidazione periodica di importi direttamente sul proprio conto corrente, generata mediante disinvestimento di quote del contratto (solo profilo di investimento “standard”).
- CAPITAL PROTECTION per l'erogazione, in aggiunta alla Prestazione assicurativa principale, di una Prestazione assicurativa integrativa in caso di decesso dell'assicurato, qualora il controvalore delle quote dei fondi esterni dovesse risultare inferiore all'ammontare dei Premi investiti. Prestazione integrativa prestata fino ad un importo massimo di 75.000,00 Euro
Per la sottoscrizione di PREMIUM COLLECTION by CREDEMVITA è previsto un premio unico iniziale di almeno 100.000 Euro, con la possibilità di sottoscrivere contemporaneamente fino ad un massimo di 25 Fondi.
PREMIUM COLLECTION by CREDEMVITA, oltre all'investimento finanziario, prevede una copertura assicurativa in caso di decesso dell’assicuratoche consiste nella liquidazione di un importo aggiuntivo ad integrazione del controvalore delle quote. La percentuale di integrazione è variabile in funzione dell'età dell'Assicurato alla data del decesso, con un importo massimo di 100.000 Euro.
COME FUNZIONA
Set Informativo
Informative ESG Degli OICR Sottostanti
Informativa Web Sulla Sostenibilità
Prospetti degli OICR sottostanti
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Prima della sottoscrizione leggere il Set Informativo del prodotto di investimento assicurativo Premium Collection by Credemvita disponibile gratuitamente nelle filiali Credem e Credem Euromobiliare Private Banking e consultabile sui siti internet degli intermediari www.credem.it e www.credemeuromobiliarepb.it e della Compagnia www.credemvita.it, anche ai fini della comprensione, tra le altre cose, delle caratteristiche, dei rischi, dei costi e delle limitazioni del prodotto. Si prega di consultare il prospetto e il documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (KID, PRIIPS, DIP aggiuntivo IBIP) e le condizioni di assicurazione prima di prendere una decisione finale di investimento. L’andamento del valore unitario delle quote dei Fondi Esterni dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie nelle quali i Fondi Esterni stessi sono investiti e di cui le quote sono rappresentazione. Il presente Contratto comporta pertanto rischi finanziari a carico del Contraente riconducibili alle variazioni di prezzo delle attività finanziarie nelle quali sono investiti i patrimoni dei Fondi Esterni e conseguentemente del correlato valore unitario delle quote.
Il collocamento del prodotto è sottoposto alla valutazione di appropriatezza o adeguatezza, prevista dalla normativa vigente, rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti, alla situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere perdite e agli obiettivi di investimento, inclusa la tolleranza al rischio e le eventuali preferenze di sostenibilità dell’investitore o potenziale investitore.
È un prodotto didi Credemvita S.p.A, compagnia partecipata al 100% da Credito Emiliano S.p.A.
Distribuito daCredito Emiliano S.p.A.
Credem Euromobiliare Private Banking S.p.A..